青蛙住在烂泥塘里，主要原因如下：

环境恶劣

泥塘水质浑浊、气味难闻，周围长满杂草，整体环境非常差，青蛙认为不适合长期居住。

搬迁意愿

青蛙一直想搬到城里去住，认为城市的生活条件比烂泥塘优越，因此萌生出售泥塘的念头。

缺乏改善条件

最初，青蛙虽然尝试过在小动物建议下引水、种草、修路等改善措施，但这些努力并未彻底改变泥塘的恶劣环境，最终未能实现搬迁计划。

综上，青蛙因环境不适和搬迁需求，选择出售泥塘并计划迁往城市。